Vermögensberatung

Die Vermögensberatung ist sowohl bei stark schwankenden Kursbewegungen, als auch in ruhigeren Phasen, ein konstanter und beständiger Partner und bietet vor Ort in Ihrer gewohnten Filialumgebung hochqualitative Beratung zum Thema Veranlagung und Vermögensstruktur. Auf die jeweils größten Standorte der Volksbank Wien aufgeteilt, kooperieren die Vermögensberater daher eng mit den von ihnen betreuten Filialen. Durch die Dezentralität ist die perfekte Abstimmung mit dem gewohnten Standardgeschäft möglich. Die Ergebnisse periodisch durchgeführter Kundenbefragungen hinsichtlich Betreuungsqualität und Dienstleistungsorientierung stellen der Vermögensberatung ein Spitzenzeugnis aus.

Das Betreuungskonzept der Vermögensberatung sieht maßgeschneiderte Veranlagungslösungen unter Berücksichtigung des gesamten finanziellen Umfeldes ab einem Veranlagungsbetrag von € 150.000 vor. Beginnend mit der Kunden-/Depotanalyse zur Erfassung der individuellen Bedürfnisse (Veranlagungsziel, Renditeerwartung, Schwankungen, etc.), werden in einem Erstgespräch Lösungsansätze unter Berücksichtigung der jeweils aktuellen Marktlage besprochen, und die Strategie entwickelt. Die Umsetzung der Strategie erfolgt anhand der gemäß Kundenwunsch getroffenen Risiko- und Vermögensverteilung. In periodischen Abständen (in der Regel 2 - 4-mal pro Jahr bzw. je nach Marktlage und Kundenwunsch) erhalten Veranlagungskunden einen Report über die getätigten Investitionen. Ein durch die Änderung der individuellen Bedürfnisse bzw. der Marktsituation bedingtes Abweichen von der Strategie kann somit umgehend umgesetzt werden.

Generell zeichnet sich die Vermögensberatung durch den Einsatz von vorwiegend konservativen Veranlagungsinstrumenten in den Kundenportefeuilles aus. Dabei steht die Wert- und Kaufkrafterhaltung des anvertrauten Kapitals bei der Portfoliogestaltung an erster Stelle. Die Entwicklung der vergangenen Monate hat uns und unsere Kunden in dieser, vornehmlich defensiven Investmentphilosophie bestätigt.